Comienzo un nuevo proyecto: Independencia Económica.

El lunes 03 de Julio de 2017 he comenzado un nuevo proyecto de dedicación exclusiva de:  Análisis e Interpretación de los Mercados Financieros, esperando con ello aumentar la Rentabilidad propia y de mis clientes.

Como dice el Dr. Alexander Elder:  "Usted puede ser libre. Puede vivir en cualquier lugar del mundo. Puede liberarse de la rutina y no tener que rendir cuentas a nadie."

Comienzo éste transitar, y dejaré por escrito el resultado de mi constancia.

Jackson Pérez

Conteo de Ondas en gráfico semanal del $BTCUSD al 05/03/2017

Conteo de Ondas en gráfico semanales del $BTCUSD by JacksonPerez on TradingView.com

En la tendencia semanal del par BTCUSD, se puede observar que está en desarrollo la onda III de grado azul.  En grado rojo Su fractal I y II ya fue cerrada, con lo cual queda por desarrollarse la Onda III grado rojo en su fractal 3)) grado naranja.

Extensiones Objetivos
Onda-III) grado azul
Nivel 1,618 : 1.385,67
Nivel 2.618: 1.955,47

Onda-III-V grado rojo
Nivel 1,000 : 1.447,01
Nivel 1.618: 1.871,28

Es de alta probabilidad que el precio se ubique entre los objetivos 1.385,67 - 1.447,01

Reflexión

Ésta actualización pasa a ser mi conteo principal, en el anterior la onda 2)) grado amarillo la estaba leyendo como una Onda II  con lo cual esperaba una onda C)) más profunda.

A pesar que la onda 2)) y la C)) llevaban la misma dirección la expectativa era diferente ya que si se daba la C)) la corrección sería mas profunda.

El análisis proactivo bajo los Principios de Elliott nos permite construir al menos dos escenarios, permitiéndonos por lo menos no apostar contra la tendencia en sus grados menores de minutos, minutte y subminutte

El análisis técnico se debe contar con dos métodos:  análisis proactivo que en mi caso utilizo los principios de Elliott, y un método de entrada y salida del mercado de forma reactiva.

Traigo a colación los dos métodos, ya que siempre al entrar al mercado debemos apostar de forma reactiva a nuestro método proactivo.  Nunca debemos adelantarnos al mercado.  Nosotros somos seguidores de tendencia, la pelea es entre Osos vs Toros, no es nuestra guerra, nosotros apostamos al que tenga mayor probabilidades de seguir ganando.

Me uno al uso de la moneda electrónica Bitcoin y la acepto como medio de pago.

Me uno a la fiebre de bitcoin, y desde ahora acepto por mis servicios financieros y contables el pago a través de de ésta moneda electrónica.

Después de verlo con recelo durante varios años al comparar ésta moneda con la cartera de pago de Liberty Reserve dónde el Gobierno Americano le puso ganchos a sus creadores, llevándonos a pérdida a los que usábamos ese medio de pago.

Bitcoin al ser descentralizado no podrán poner presos a sus creadores, sino a los que hagan actividades ilícitas en el mundo real y usen medios virtuales como medio de pago.  Allí la actividad ilícita es la OFERTA de droga por ejemplo de Colombia y Mexico y la DEMANDA o consumo de USA, no es el medio de pago, como el dólar americano o bitcoin pagado en efectivo.

El Blanqueo de Dinero siempre existirá, y será trabajo de las autoridades judiciales y de los Contadores y Auditores del Estado idear mecanismo para detectar actividades ilegales. 

¿Que es el bitcoin?

Bitcoin (฿, BTC, XBT) es una criptodivisa concebida en 2009.  El término se aplica también al protocolo y a la red Person to Person (P2P), alcanzando la categoría de moneda digital denominda "Bitcoin" (plural: «bitcoines») para referirse a las unidades monetarias.

Bitcoin se caracteriza por ser descentralizado, es decir, no está respaldado por ningún gobierno ni depende de la confianza en un emisor central, utilizando un sistema de prueba de trabajo para impedir el doble gasto y así alcanzar el consenso entre todos los nodos que integran la red intercambiando información sobre una red no confiable y potencialmente comprometida (resuelve el problema de los generales bizantinos). De igual forma, las transacciones no necesitan de intermediarios y el protocolo es código abierto.

Bitcoin es un proyecto innovador en constante evolución y cambio. Se recomienda  recomiendan investigar cómo funcionan previo a invertir o abrir una cartera para utilizarlos.  Esta forma de forma de pago está cambiando el mundo de las finanzas.

Herramienta para conectar Excel con Metatrader

La mejor herramienta que he encontrado para conectar Excel con Metatrader es la ofrecida por Mexceltrader, la cual permite abrir operaciones desde Excel, y con ello automatizar procesos de acuerdo a nuestro sistema de Trading. 

Permite importar en streaming data histórica, indicadores populares como MACD, RSI, AO, SMA, EMA entre muchos otros, como lo cual se podrá hacer backtesting de nuestras estrategias bien sea en Excel o en una cuenta Demo.

A continuación vídeo que me convenció comprar la licencia:

Plan de Jubilación 401K combinado con Cobertura Financiera.

En Venezuela la esperanza de vida es 74,24 años, con lo cual con un plan de Jubilación de US$ 401.000 a los 60 años de edad, le permitiría vivir 20 años de sus ahorros a una media US$1.670,83, mensuales, es decir con una desviación de 5,76 años de la media nacional, si es que Dios nos permite llegar a los 80 años.

Si la persona a sus veinte años decide ser esclavo moderno, es decir dependiente de un empleo por 40 años de su vida hasta su 60 años, con un plan libre de riesgo al 1% anual, tendría que ahorrar US$679,79 mensuales 

Ahora bien si se hace cobertura financiera o simplemente cualquier otro negocio que genere un rendimiento anual de apenas el 10%, la cuota de ahorro se reduce a US$63,40 mensuales.

Un comerciante o trader tiene que ser "bien malo" para no ganar  0,83% mensual o 10% en todo un año de su Capital.

Hay que verse en el espejo de los jubilados venezolanos, con una pensión mísera, no les alcanza ni para el carbón, mucho menos para remedio. 

Da dolor ver venezolanos que le entregaron 30 o 40 años, de su vida a una organización del estado, protestando porque su pensión no les alcanza.

Somos educados para ser empleados, adicionalmente nuestra falta de información, nos lleva a prepararnos muy mal para nuestra quinta onda o final de nuestros días, periodo en el cual necesitaremos constantemente dinero para comprar medicinas, sin mencionar la carga presupuestaria a nuestros hijos.

No seas esclavo moderno, dependiente de un empleo por 40 años de tu vida, libérate, se emprendedor, haz que tu capital crezca a un ritmo de 10% anual, de seguro tu siembra de vida, te llevará acumular con menor esfuerzo que el dependiente.

Hay unos cuantos viejos venezolanos que se les ve rosagantes con sus motos de alta cilindradas, disfrutando de sabrosos paseos en los Andes Venezolanos, siendo libres de elegir donde vivir. Ejemplo a seguir. 

Para fines educativos:

Formula:
VF= A * [(1+i)^n - 1] / i

Se despeja:

                     VF

A =   -----------------------        

          {[(1+i)^n - 1] / i }

Dónde:
VF:  Valor Futuro
A: Anualidad
i: Rata
n: Periodo

Libre de riesgo en una Cuenta de Ahorro al 1%

Datos:
VF: 401.000
A: 1% =  0,01/12 = 0,000833
n: 40 años * 12 = 480

                                401.000

A=   --------------------------------------------------

            {[(1,000833)^480 -1] / 0,000833}

A= 679,79

Tomando riesgo mínimo al 0,83% mensual

Datos:

VF: 401.000 

A: 10% =  0,1/12 = 0,00833

n: 40 años * 12 = 480 

                                401.000

A=   --------------------------------------------------

            {[(1,00833)^480 -1] / 0,00833}

A= 63,41

El Oro muestra probabilidad de desarrollar Onda V))

En el gráfico mensual muestro el conteo de ondas desde 1971 hasta Julio 2016 donde se muestra la probabilidad de desarrollar la Onda V))


Gold shows probability of developing wave V)) by JacksonPerez on TradingView.com

 Contrato de Futuros en el Oro al 14/07/2016

El RSI muestra que pronto hará una buena corrección ya que en gráfico semana W1 luce sobre comprado.

El RSI de los últimos 14 meses muestra que pronto vendrá la corrección ya que se nota una patrón ABC al final del mismo, solo falta unos puntos al Nivel de Sobre Compra (SC).

En Venezuela el negocio era vender los dólares para Comprar Bienes Raíces

El ejercicio planteado por el Econ. Ángel García Banchs es correcto donde propone desde hace tiempo que se debía comprar bolívares:

¿Qué había que acumular $? Sí, pero los baratos, bajo la forma de alimentos y medicinas, no los caros bajo la forma de $ negro. Muy sencillo

— Ángel García Banchs (@garciabanchs) 14 de julio de 2016

Si duda alguna el bolívar tenía mayor poder de compra entre Junio 2010 y Abril 2013 tal como se muestra en la gráfica realizada por dicho profesor.

Sin embargo los bolívares comprados se debió haber utilizado para comprar inmovilizados: Bienes, Planta y Equipo para las Personas Jurídicas y para los Naturales Bienes Raíces con un apalancamiento financiero 3 : 10 es decir, el 70% del Activo debió ser Financiado.

Hay que estar claro que en una Economía con alta inflación el negocio que toda persona natural o jurídica debe buscar es comprar a crédito.  

En Inflación: el que vende crédito pierde, el que compra a crédito gana. 

El negocio era comprar activo fijo digamos dos Apartamentos.

Hagamos un ejercicio para demostrarlo: Se pudo haber negociado un activo valorado al cierre de Marzo 2013 US$20.000 es decir Bsf 455.200, cuya tasa alternativa era Bsf/$ 22,76.  Sólo se debió vender US$ 6.000,00 por cada apartamento para dar la inicial. 

Si el ejercicio lo hacemos para una persona natural (Padre y otro familiar) obtenemos los siguientes datos:

En Bolívares

Valor del Inmueble: 455.200, - 30% de Inicial = 318.640 *2

Valor Presente (VP) = 637.280,

Tasa de Interes (i) = 11% = 0,11/12 = 0,0091667

Tiempo: 20 años  =  20 * 12 = 240

Mensualidad (A) = ?

VP= A * {[(1+i)^n - 1] / [i * (1+i)^n]}

Despejamos A

                     

                         VP

A =   -------------------------------------        

          {[(1+i)^n - 1] / [i * (1+i)^n]}

                                        637.280

A=   ---------------------------------------------------------------------

         {[(1,009667)^240 -1] / [0,0091667 * (1,009667)^240]}

A= 6.577,93

La mensualidad para dos apartamentos era de Bsf.  6.577,93 (Bsf. 3.288,97 c/u).

Digamos que vende los apartamentos en Enero 2016.  

Al cierre de Enero de 2016 se han pagado 34 cuotas de 6.577,93 para un total Bsf. 223.649,63 abonando apenas al capital: Bsf. 29.214,57 lo demás ha sido intereses, con lo cual se debe  Bsf 608.065,43.

Al cierre de Enero 2016 la tasa alternativa era de Bsf/$ 968,75 con lo cual la deuda total se pagaba apenas con US$ 627,68

El Valor Presente de los apartamentos a Enero 2016 era: Bsf. 12.533.600 (US$ 20.000) c/u digamos que se vendieron los dos y se cambió a dólares:

En dólares americanos:

Venta:                    40.000,

Inicial:                    12.000,

                            ---------------

Ganancia Bruta:    28.000,

Se obtuvo con la compra de Bienes Raíces una ganancia Bruta relativa de  133,33%

Entonces la solución obvia no era hacer compras inteligente en supermercado o farmacia, si no el negocio de los Reyes por algo en ingles se llama Real Estate. La mejor combinación para los que nos gusta los Mercado Financieros.

¿Cual es el Capital mínimo recomendado para comenzar hacer Trading?

La mayoría de los Brokers trabajan con Contrato por Diferencia (CFD) eso significa que el monto depositado es para hacer cobertura de las pérdidas, el broker se compromete a hacer swap o permuta depositando las ganancias o descontando del deposito las pérdidas.  En otras palabras lo que depositas es una fracción de tu Capital que servirá como deposito de garantía para cubrir pérdidas. 

El broker al trabajar con CFD  asume que el monto depositado no es tu Capital y por lo tanto te da un apalancamiento de $200 o $400 por cada dolar que se tenga como saldo en la cuenta. (1:200 ó 1:400).

El Capital mínimo, que recomiendo para hacer trading es de $3.000, el cual se deberá ir ahorrando en el periodo de aprendizaje.

Es recomendable hacer trading inicialmente en base al capital realmente pagado para calcular los lotes de manera de que las ganancias y perdidas sean representativa de éste.

Lo recomendable es depositar el 10% del Capital Pagado o disponible en nuestra cuenta bancaria.

Nuestro Balance General quedaría entonces de la siguiente manera:

Disponible:

Banco:            $2.700,

Broker:              $300,

Total Activos  $3.000,

Total Capital   $3.000,

El tamaño de los lotes, deberá ser representativo del Capital, es decir cada operación de compraventa no deberá exceder excesivamente nuestro capital, lo ideal es que sea alrededor de $3.000 es decir 0.03 lotes, por ejemplo: Si se compra $3.000 (0.03 lotes) en Oro, los $300 servirán para cubrir posibles pérdida ya que las Ganancias y Pérdidas serán calculadas en base a la variación del precio del Oro cuyo valor al momento de la compra era de $3.000.   

Siendo los $300 un Deposito en Garantía, no debe ser utilizado para calcular en forma relativa las Ganancias y Pérdidas (GOP).  Muchos novatos se enredan al calcular de forma relativa su GOP.  Si se tienen $3.000 de Capital, y se depositan $300, y al final del mes se tiene en la cuenta del Broker: $900 producto de operaciones exitosas, significa que nuestra ganancias fueron de $600, sin embargo muchos aprendices de Trader llegan a decir: "me gane el 200% en un mes", cuando en realidad la ganancia fue del 20% de su Capital.  En caso contrario si las cosas le salieron mal dejando su cuenta en CERO, entonces dicen registré una pérdida del 100% del Capital, cuando en realidad solo fue del 10%, quedando totalmente disponible en el Banco el 90% de sus Activos, con lo cual si se quiere entrar de nuevo al ruedo, deberá hacer un deposito del 10% de su Capital remanente es decir $270. 

La estrategia de depositar solo el 10% del Capital en el  Broker servirá como un seguro contra nuestras malas decisiones al momento de hacer operaciones de trading, con lo cual nos estamos protegiendo de nuestra propias emociones al momento de querer recuperarnos rápidamente de alguna pérdida.

Tener una cuenta de margen con un apalancamiento 1:400  equivale a tener un Carro deportivo, con una capacidad de aceleración muy fuerte, pero eso no quiere decir que vamos ir por la vida a 400 KM/H ya que muy probablemente lleguemos rápidamente, pero al cementerio.  Apalancamiento 1:400 significa que por cada $1 disponible podemos hacer compraventa por $400, es decir $300 disponible en cuenta, nos da el poder de hacer una compraventa de: $120.000,00 

A pesar de que tengamos un apalancamiento de 1:200 o 1:400 según sea nuestra cuenta, lo ideal es  que cada operación éste apalancada con una relación 1:10 de nuestro Capital. 

Si nuestro deposito es de $300 se debe evitar hacer compraventas de $50.000 o $100.000 ya que dejar una operación abierta con activo super valorado con respecto a nuestra disponibilidad en la cuenta del Broker nos puede llevar rápidamente a una situación de margin call, llevando en cuestiones de minutos nuestra cuenta a CERO.

En síntesis debemos hacer operaciones con un apalancamiento financiero que no exceda de 1:10 de nuestro Capital, de manera que nuestra Reserva Fraccionaria depositada en el Broker pueda soportar las operaciones contrarias.