Hace unos días, leí el siguiente comentario: "¿30% de ganancias? Creo que ni Goldman Sachs se gana tanto en un trade."
Buscar ganar 30% en un Trade cuándo se arriesga el 100% con el Stop Loss es un error muy común en los principiantes.
Generalmente del MONEY MANAGEMENT muy pocos hablan, y debería ser lo primero que se enseñe.
Si se arriesga 2% del Capital de Trabajo significa que como regla sólo estoy dispuesto a perder ésa alícuota, en otras palabras es la diferencia que queda bien sea en rojo o en verde al final de cada trade. Es un error pensar que ese 2% es el monto total o volumen a comprar, simplemente es la porción que estoy dispuesto a perder, ya que debo partir de lo peor que puede pasar. Si arriesgamos 1x siempre debemos buscar (aunque no se logre) al menos 2x, eso es 100% del riesgo, porque el 2% es el 100% de lo que estoy dispuesto a perder. De vez en cuando vemos traders del Exchange BINANCE que sin saber hacen publicidad engañosa, usando la herramienta publicitaria de la empresa que aprovecha la necesidad que tenemos al inicio de nuestra profesión de gritarle al mundo, que por fin la estamos pegando después de tanto meses o años de esfuerzo y aprendizaje, es por ello que nos muestran esos flamante QR con ganancias de 300% o 900% en determinados trades, de su bien merecido TRADING EN LA ZONA. En hora buena. Felicidades.
Es posible que ése Trader use Money Management por lo tanto ese trade de 3x ó 200%, tiene como RIESGO 1x ó 100% del 2% del Capital, suena raro, pero esa es la fórmula. Con lo cual estaría cumpliendo la regla de Administración del Capital.
También se puede dar el caso que gracias a esa publicidad engañosa los NUEVOS en su ignorancia de no saber como usar el Stop Loss (SL) o Take Profit (TP) y mucho menos sabrán de que existe la posibilidad de usar un SL con seguro, comprando un PUT en Opciones (si se va en largo por semanas), terminen arriesgando 50% o mas de su Capital en un sólo Trade y luego se le ve todo deprimido o con periodos muy seguidos de euforia y depresión compulsiva que los lleva hacer trading al revés, como todo un socialista que compra caro para vender barato para terminar quebrado como Venezuela.
No se preocupe. Ese es el costo de su aprendizaje. La mayoría hemos pasado por allí y hemos sobrevivido, gracias a que en algún momento de éste transitar, leímos sobre la necesitad de fraccionar el capital como mínimo en 50 partes iguales: REGLA 2% y 6%.
La regla del 6% consiste en parar de hacer trading por el resto del mes si acumulamos pérdidas que supere ése límite y como tarea nos devolvemos hacer Backtesting a esas operaciones para APREDER que se hizo mal, para no repetir el error nuevamente o simplemente hacerlo al revés, porque a veces podemos ser muy bueno perdiendo, significa que nuestros sistema funciona muy bien, pero al revés, sólo hay que hacerle backtesting a ver si es consistente en el tiempo.
ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS
El Estado de Resultado, en la Contaduría Pública se suele hacer anualmente para efectos fiscales, pero se puede hacer avances mensuales como seguimiento.
Los grandes fondos de inversiones que manejan millardos de dólares, un año bueno sería obtener una ganancia anual del 20%, y mas del 30% sería un extraordinario.
Tenemos que entender que las Ganancias Brutas de éstos fondos pueden llegar a ser asombrosas, a las cuales deben restar los Gastos de Operaciones, Administrativos, Depreciación entre otros para obtener las ganancias netas. Hay que verle la cara, obtener una Utilidad Neta del 30% después del Impuesto Sobre la Renta (ISLR) a un Capital 1.000 millones o mas.
EJERCICIO: REGLA DEL 2%
Riesgo de Capital 2% = 200
PRECIO XXX/USD 45000
Zona de Stop Loss 44950
Riesgo del Precio: 50
Zona de Take Profit 45.500
Beneficio : 500
Relación - Riesgo Beneficio: 1 - 10
VOLUMEN: Riesgo del Capital / Riesgo del Precio = 200 / 50 = 4 Unidades
Operación de Compra : 4 unidades de XXX
Riesgo de Capital: 200
Riesgo del Precio: 50
Beneficio esperado: 10 VECES EL RIESGO DEL CAPITAL
